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一個合格的風(fēng)控人員應(yīng)該做到

廣州金科征信
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日期：2021-02-03 來源：群杰風(fēng)控研究院(3143)


1、業(yè)務(wù)模式的合規(guī)應(yīng)該滿足法律監(jiān)管要求根據(jù)需要，能夠針對公司各項經(jīng)營活動可能面臨的法律風(fēng)險，制作出法律風(fēng)險評價報告，以供決策;能夠有效協(xié)助處理突發(fā)法律事件。
2、風(fēng)控人員要提高自身理論水平和專業(yè)知識風(fēng)控人員應(yīng)該加強理論知識、國家政策、業(yè)務(wù)技能等方面的學(xué)習(xí)和提高，以更好地完成自身的工作。
3、熟悉公司的風(fēng)控制度合理把握公司保證金比例和交易所保證金比例直接的關(guān)系。在達客戶到風(fēng)險的第一時間及時向客戶發(fā)出預(yù)警，通知客戶及時追加保證金等。若聯(lián)系不上客戶，則要找到其客戶經(jīng)理對客戶進行追蹤，盡力讓客戶能夠及時知道其風(fēng)險狀況并進行處理，以避免客戶的損失。
4、內(nèi)部風(fēng)控流程的合規(guī)風(fēng)險以及風(fēng)控人員的道德風(fēng)險一般而言，這是一般公司風(fēng)控當(dāng)中最容易出現(xiàn)紕漏的地方。在風(fēng)控流程中如果風(fēng)控人員對審核材料一手清的話就容易造成風(fēng)控人員的道德風(fēng)險。所以對客戶信用審核方面應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險隔離機制，杜絕經(jīng)辦人員一手清的情況。
5、風(fēng)險管理搜集、分析、整理內(nèi)外環(huán)境的不利因素，同行業(yè)企業(yè)與本企業(yè)發(fā)生過的不利事件，結(jié)合風(fēng)險管理績效及內(nèi)控評價結(jié)果，查找管理中的薄弱環(huán)節(jié)，完善并確定風(fēng)險辨識的方法、風(fēng)險分類框架。
6、法律檔案和信息管理及時完整收集公司各類法律文檔材料。正確分類、建立目錄、方便查找；及時、全面掌握與公司經(jīng)營活動有關(guān)法律、法規(guī)、司法解釋等新增或變更事項，并通過有效渠道在公司內(nèi)部傳達。
7、對客戶信用評級這是風(fēng)控過程中的最核心的部分。一般而言，對客戶的基本信用評級包括對客戶的身份基本信息核實、資產(chǎn)負債情況調(diào)查、物權(quán)抵押情況、過往信用記錄以及個人誠信調(diào)查測試。
8、財務(wù)審計管理制定年度財務(wù)審計工作計劃并組織實施。通過系統(tǒng)而規(guī)范的審計活動，對所投公司的經(jīng)濟運行狀況、財務(wù)狀況、管理及控制狀況進行檢查和評價，及時發(fā)現(xiàn)公司內(nèi)部控制制度的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，有效提高風(fēng)險防范能力，提高公司經(jīng)營的效果和效率。
9、風(fēng)控人員要了解市場行情對行情的走勢要有一個比較客觀的判斷，尤其是在極端行情出現(xiàn)的時候，要能冷靜清晰分析該如何引導(dǎo)客戶規(guī)避風(fēng)險，該給客戶多少時間進行追保減倉處理，用專業(yè)的態(tài)度做出合理的判斷。
10、風(fēng)控人員要有扎實的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和良好的溝通技巧風(fēng)控人員要熟悉交易規(guī)則，能向有疑問的客戶講解清楚交易所的提保制度、本公司的風(fēng)控制度及各品種合約的最新保證金政策等。同時要學(xué)會及時和業(yè)務(wù)部門及客戶進行溝通，尤其是在對重點客戶的風(fēng)險處理上，第一要注意溝通技巧，謹慎解答客戶疑問，以免造成誤解；第二個就是要合理把關(guān)，該通融的通融，不該通融的絕不通融，要有控制風(fēng)險的底線。



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